原標(biāo)題:調(diào)查:近6成臺灣地區(qū)投資人過去5年績效未達(dá)標(biāo)
華夏經(jīng)緯網(wǎng)7月9日訊:據(jù)臺灣《中時電子報》報道,最新“2019施羅德全球投資人大調(diào)查”調(diào)查結(jié)果出爐,在今年的調(diào)查中,有將近六成的臺灣地區(qū)投資人表達(dá)過去五年未達(dá)投資目標(biāo),此比例高于全球以及亞洲。調(diào)查也發(fā)現(xiàn),以往臺灣地區(qū)投資人面對市場震蕩,比全球投資人更為積極操作,但在去年底至今年,也就是陸美貿(mào)易戰(zhàn)帶來動蕩的期間,也讓臺灣地區(qū)投資人態(tài)度轉(zhuǎn)趨向保守,越形不愿意危機(jī)入市。
據(jù)報道,“施羅德全球投資人大調(diào)查”為施羅德投資集團(tuán)自2016年開始,每年針對全球32個國家和地區(qū)、超過22000位投資人調(diào)查。調(diào)查議題涵蓋投資人行為、退休、永續(xù)投資等等議題。
調(diào)查投資人的績效部分,有高達(dá)59%臺灣地區(qū)投資人表達(dá)過去五年的績效、并未到達(dá)原先設(shè)立的投資目標(biāo),此比例高于全球的51%以及亞洲的56%。未達(dá)標(biāo)的原因,以投資商品績效不如預(yù)期(20%)、不切實(shí)際的預(yù)設(shè)報酬率(18%),以及投資時間不夠久(17%)為前三大主因。
觀察這次的調(diào)查,也的確能發(fā)現(xiàn)投資人矛盾的心理。詢問未來五年的年預(yù)期報酬率(含收益和資本利得),臺灣地區(qū)投資人平均為10.7%,與全球(10.7%)以及亞洲(11.5%)平均差不多。但其實(shí),就MSCI全球指數(shù)過去五年的含息年化報酬率為6.25%,雖是不錯的表現(xiàn),但也尚未達(dá)到投資人目標(biāo),可見預(yù)期和實(shí)際報酬率有一定落差。
此外,針對去年第四季以及今年的陸美政治紛擾,發(fā)現(xiàn)影響臺灣地區(qū)投資人甚劇,也讓態(tài)度轉(zhuǎn)而保守。就去年第四季來看,愿意危機(jī)入市的投資人僅有17%,低于全球的35%以及亞洲的32%,選擇觀望不變的為36%,也比全球的30%以及27%來得高。整體來說,有高達(dá)82%的臺灣地區(qū)投資人認(rèn)為,政治動蕩會影響他們的投資行為,這數(shù)值超過全球平均的72%以及亞洲的79%。
施羅德投信副執(zhí)行長謝誠晃認(rèn)為,此次的調(diào)查結(jié)果與過去不同,推估在陸美貿(mào)易戰(zhàn)中、臺灣地區(qū)較受牽連有關(guān)。展望未來,施羅德產(chǎn)品暨投資解決方案全球最高主管Charles Prideaux表示,太多的經(jīng)驗(yàn)顯示,市場震蕩無法回避,惟有以長期、耐心的投資方式,才能因應(yīng)波動。特別是不斷轉(zhuǎn)換、追逐商品,通常預(yù)期報酬率都會令人失望,建議投資人先行設(shè)定自己的目標(biāo)以及風(fēng)險承受度,以投資解決方案的概念、去設(shè)定搭配的商品,并且持之以恒投資。
責(zé)任編輯:唐秀敏
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