微盤交易涉嫌聚眾賭博 10元投資60秒獲利翻倍

“買漲買跌都能賺”、“10元投資炒白銀、5秒開戶做瀝青”、“收益可觀、輕松盈利”、現(xiàn)貨交易本是大宗商品交易市場中風險大、門檻高、極其復(fù)雜的一種交易方式，但在移動互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)推動下，無需下載App、只要簡單注冊、投入小金額就可以加入到“炒現(xiàn)貨”的行業(yè)，這就是微盤交易。

證監(jiān)會在清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議第三次會議上明確指出，“微盤”交易涉嫌聚眾賭博。在調(diào)查過程中，北京商報記者注意到，對于一些投資人來說，微盤像是電子盤賭博，賭現(xiàn)貨是漲還是跌，不過微盤更像是一種新型網(wǎng)絡(luò)金融詐騙交易。

10元投資現(xiàn)貨交易60秒獲利翻倍

在微信公眾號輸入“微盤”二字，會出現(xiàn)不少×××微盤、云微盤、微盤現(xiàn)貨資訊、微盤學習等賬號。北京商報記者關(guān)注了微信公眾號“轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)微盤”，目前該平臺有白銀、銅、原料烴三種交易產(chǎn)品。所有產(chǎn)品的交易周期均為60秒、180秒、300秒，如果選擇“盈戰(zhàn)時間60秒”，就表示該筆訂單將在60秒后完成結(jié)算。投資人做出買漲或買跌的決定，選擇購買金額然后下單，單筆最小訂購金額為10元，最大為5000元，下單成功后可以繼續(xù)下單。

北京商報記者注意到，微盤的交易方式也極其簡單，只要選擇一個交易品種，查看平臺提供的走勢圖，判斷選擇“漲”或者“跌”，再選擇盈戰(zhàn)時間，做出決定，選擇購買金額然后下單。平臺在交易流程的介紹中，表示產(chǎn)品的收益率都在85%以上。不過，“轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)微盤”表示由于盤面遭遇黑客攻擊，正在修復(fù)中。

微盤交易誘惑人的地方在于杠桿交易，本金投入少，10元、100元就可以參與投機。“由于是保證金交易制度，你做一單，比如一手白銀空單，保證金100元，可能幾分鐘內(nèi)波動產(chǎn)生幾十元的利潤，簡單說，買多還是賣空相當于買大買小，純電子盤的虛擬交易。”一位投資人向北京商報記者介紹。

這位投資人表示，“如果自己玩，贏的勝算小一些，可以找一些老師跟投”。而這些所謂的老師，其實都是一些微盤平臺的營銷員。據(jù)了解，微信上經(jīng)常會有一些頭像為“美女”的申請好友請求，而這些所謂的“美女”就是微盤平臺的營銷或者客服人員，用微信拉客戶的業(yè)務(wù)員，最后會把客戶引向現(xiàn)貨微盤，投資原油、白銀、黃銅等。另有一位投資人表示，“一開始真的動心了，十手6噸的瀝青才6000元，最高回報能到4200元”。

一位業(yè)內(nèi)人士向北京商報記者介紹，比如說一位投資人在某微盤上對某現(xiàn)貨買漲(跌)，投資100萬元，僅僅只是在該微盤交易賬戶上有顯示，可能并沒有真的拿去投資，這100萬元在投入之后可能就被提走了，投資人在微盤上的操作，所有損益都只是一個數(shù)字而已，加上高額的手續(xù)費。不僅如此，參與現(xiàn)貨交易的投資人，開始可能是幾百元的嘗試，越陷越深就開始砸錢，同時所謂的業(yè)務(wù)員(或者老師)不斷地向投資人灌輸贏錢和扳本的概念，放大投資人賭博心態(tài)，這些人也可以從中抽成，這筆抽稱為“客損”。

據(jù)了解，微盤交易潛在的牟利手段有很多種，一是高比例的交易手續(xù)費;二是可能控制后臺價格走勢進行對賭;三是資金根本不是銀行托管而是讓客戶把錢轉(zhuǎn)進了他們的賬戶，累計到一定程度卷款走人。

電子盤對賭交易存在欺詐行為

不少微盤平臺對外稱，微盤交易平臺是一款基于微信程序的微型現(xiàn)貨交易平臺，依托于微信公眾號，無需額外下載手機應(yīng)用程序，掃描二維碼、關(guān)注、點擊左下方“微盤”即可實時注冊并與國際市場接軌。

在推薦品種方面，主要為現(xiàn)貨市場類的商品，比如白銀、鐵礦石、天然氣、瀝青，甚至原油等等。在交易機制上，微盤交易的營銷員號稱，微盤只需要投入小金額就可以參與杠桿交易的金融投機產(chǎn)品，跟A股操作原理不同的是可以進行買多賣空，并且T+0交易，在交易時間內(nèi)隨時建倉也可以隨時平倉，一般起步金額10元即可。

據(jù)了解，這類微盤交易平臺多數(shù)提供5-10倍的杠桿，十分符合部分投資者“以小博大”的心理。在律師看來，微盤交易實際上就是一種電子盤對賭交易。北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示，這種交易的風險在于交易機制不是合法有效的，交易方式存在欺詐和虛假行為。

“首先，因其交易標的并非貴金屬或原油、瀝青等現(xiàn)貨本身，而是以這些現(xiàn)貨為基礎(chǔ)而設(shè)置的電子合約，是期貨交易特有的交易對象。這種交易中采取的交易制度包括杠桿制度、保證金制度、強行平倉制度均是期貨交易的基本制度;其次，這種交易打著服務(wù)實體經(jīng)濟的幌子，扯著國家利益高于一切的大旗，號稱是為了掌握某類商品的定價權(quán)，實際上是在封閉電子盤內(nèi)運行的地下盤，這些交易場所的交易品種和交易規(guī)則并未得到任何有權(quán)政府部門的審批。再次，這種交易的價格來源機制是不透明的，交易軟件是可以人為在后臺操控的。到底該類交易中有多少真實客戶，多少資金是真實的，多少是虛擬的，投資者并不清楚。幕后操縱者可以通過軟件技術(shù)，實現(xiàn)價格漲跌，從而達到客戶輸多贏少的目的。最后，這種交易中普遍采取為客戶指派網(wǎng)絡(luò)分析師的方式。在互為對賭方的交易中，難道指派老師賺自己的錢?邏輯上十分荒謬，但有不少人上當。” 王德怡解釋道。

中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英表示，從事微盤交易存在巨大的風險。第一個風險在于本金被詐騙的風險。這些微盤交易模式，不像正規(guī)證券、期貨交易所，資金受到金融監(jiān)管部門的強監(jiān)管，因此這種私人以及企業(yè)開展的微盤交易，可能會出現(xiàn)進行本金詐騙的行為;第二個風險在于平臺會控制投資者的盈虧。投資者看到的行情有可能是錄像出來的行情，并不是實際交易的行情，因此，投資者做交易時，平臺會控制交易的盈虧;第三個風險則是平臺跑路的風險。即便是實盤的交易，在盈利時平臺可能不會讓投資者順利出金，可能出現(xiàn)關(guān)閉平臺而直接跑路的行為。

應(yīng)遠離現(xiàn)貨類交易選擇正規(guī)平臺

有人總結(jié)道，微盤交易與此前被曝光的現(xiàn)貨類交易有何區(qū)別，答曰，可能就是大麻與海洛因的區(qū)別。對于投資者而言，需要明白的一點是，交易必須選擇正規(guī)的金融交易平臺。

王德怡表示，投資人勿必遠離網(wǎng)絡(luò)上形形色色的貴金屬、原油、瀝青等現(xiàn)貨交易，遠離各種名目的網(wǎng)絡(luò)郵幣卡和文化藝術(shù)品交易。交易應(yīng)當選擇合法正規(guī)的交易場所進行，勿必簽訂書面協(xié)議，了解交易風險和交易規(guī)則，不要輕信網(wǎng)絡(luò)上所謂的指導(dǎo)老師的分析和指導(dǎo)，捂好自己的錢袋子。

王紅英表示：“投資者在交易時首先需要看金融場所是否由政府來設(shè)計制度，由國家背書，盡管部分現(xiàn)貨類交易平臺也獲得了地方政府包括商務(wù)部的批復(fù)，但只要是個人或者企業(yè)設(shè)計的交易所，就存在巨大的風險，交易規(guī)則無法保證公平性;其次，投資者不要被微盤交易的高收益誘惑，把自己的資金打到不了解的賬戶;投資者需要加強自身的學習，提高對非法交易的識別能力。”

另外，微盤交易以及現(xiàn)貨類交易在媒體持續(xù)曝光下依舊猖獗的原因也與監(jiān)管真空有一定的關(guān)系。據(jù)了解，目前現(xiàn)貨類交易平臺一般由地方政府或者商務(wù)部審批，但由于交易機制與期貨交易十分類似，又涉及證監(jiān)會的監(jiān)管。

為了協(xié)調(diào)各個監(jiān)管部門，監(jiān)管機構(gòu)成立了清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議。王紅英表示，雖然監(jiān)管機構(gòu)成立了部際聯(lián)席會議，但很多時候沒法區(qū)分誰的責任，容易出現(xiàn)監(jiān)管混亂，這也給現(xiàn)貨交易平臺提供了欺詐的空間。

不過，目前證監(jiān)部門已牽頭清理整頓交易類平臺，整個行業(yè)也在逐步規(guī)范中。王德怡表示，對于此前已經(jīng)遭遇詐騙的投資者而言，維權(quán)要抓住有利時機。當前中央政府高度重視投資者的權(quán)益問題，證監(jiān)部門已牽頭處理相關(guān)問題，一些交易場所及會員單位正在關(guān)閉交易系統(tǒng)、銷毀客戶交易數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn)移涉案財產(chǎn)，投資者應(yīng)當及時向公安機關(guān)反映這些非法交易平臺的犯罪問題，請求公安機關(guān)及時凍結(jié)涉案資產(chǎn);也可以向人民法院提起民事訴訟，在起訴后申請財產(chǎn)保全，由人民法院直接凍結(jié)被告的資產(chǎn)，防止官司勝訴后面臨不能執(zhí)行的風險。最高法院已于2016年12月1日實施了關(guān)于保全的新的司法解釋，投資者可以申請法院使用查控系統(tǒng)查詢被告賬戶上可供保全的財產(chǎn)，也可以使用購買保險的方式提供財產(chǎn)保全的擔保，這些措施均有助于投資者在司法程序上挽回經(jīng)濟損失。