中國(guó)上海,2020年5月19日——諾亞控股有限公司(紐交所證券代碼:NOAH,以下簡(jiǎn)稱諾亞)公布截至2020年03月31日第一季度未經(jīng)審計(jì)財(cái)報(bào)。業(yè)績(jī)顯示,歸屬于股東的非GAAP凈利潤(rùn)2.6億元人民幣,環(huán)比增長(zhǎng)119.6%,一季度達(dá)成盈利預(yù)期。
從2019年第三季度開(kāi)始,諾亞逐漸放棄了“非標(biāo)類固收”產(chǎn)品投放,向標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品全面轉(zhuǎn)型,諾亞整體募集量在2020年第一季度達(dá)到231.9億元人民幣,環(huán)比上升76.1%;其中公募、標(biāo)債、股票基金等標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品同比上升496.3%,環(huán)比上升96.9%。扣除非標(biāo)類固收產(chǎn)品后,總募集量同比上升287.5%,環(huán)比上升88.3%。
諾亞控股董事局主席、創(chuàng)始人兼CEO汪靜波表示:“客戶對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的接受程度,因?yàn)榭蛻舫掷m(xù)信任諾亞而帶來(lái)的規(guī)模增長(zhǎng),超過(guò)了我們的預(yù)期,尤其是在中國(guó)疫情嚴(yán)重的情況下,取得這樣的成績(jī),我們感到非常滿意。”
核心業(yè)務(wù)增長(zhǎng)符合市場(chǎng)預(yù)期
客戶對(duì)行業(yè)轉(zhuǎn)標(biāo)適應(yīng)度遠(yuǎn)超預(yù)期
2020年的新冠疫情,可以說(shuō)加速了中國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)從泛資管向真資管的切換進(jìn)程,加速了為客戶提供“凈值化”產(chǎn)品的速度,行業(yè)從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)、賣(mài)方銷售向買(mǎi)方投顧、為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)持續(xù)轉(zhuǎn)型。
新冠疫情也讓財(cái)富管理的世界以新的規(guī)則重啟,全程無(wú)接觸,直播,在線、智能成為了每一家機(jī)構(gòu)都要為之準(zhǔn)備的關(guān)鍵要素。提升財(cái)富管理業(yè)務(wù)的科技含量和創(chuàng)新能力,大數(shù)據(jù)、人工智能等數(shù)字化技術(shù)在客戶和渠道開(kāi)拓、產(chǎn)品服務(wù)、投研服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等環(huán)節(jié)持續(xù)賦能,諾亞“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”以后,讓這一切變得現(xiàn)實(shí)和可能。
截至2020年第一季度,諾亞累計(jì)配置規(guī)模達(dá)7,099億,同比增長(zhǎng)11.6%;累計(jì)服務(wù)高凈值客戶規(guī)模達(dá)356,023人,同比增長(zhǎng)29.5%。在核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)方面,2020年第一季度,諾亞實(shí)現(xiàn)銷售凈收入7.5億元人民幣,環(huán)比下降5.4%;歸屬于股東的非GAAP凈利潤(rùn)2.6億元人民幣,環(huán)比增長(zhǎng)119.6%。收入環(huán)比小幅下降的原因,主要源于在疫情影響中的其他業(yè)務(wù)收入減少。一季度海外板塊凈收入2.1億人民幣,同比下降16.1%,環(huán)比下降12.7%,占集團(tuán)總收入27.8%。
從客戶數(shù)量來(lái)說(shuō),2020年第一季度,包含公募基金在內(nèi)的活躍客戶數(shù)達(dá)到16831人,環(huán)比增長(zhǎng)4.0%;其中公募基金活躍客戶12756人,環(huán)比增長(zhǎng)9.2%;同時(shí)截至2020年3月底黑卡客戶數(shù)為880,同比增長(zhǎng)16.1%;一季度黑卡客戶新增募集量共42.5億,總AUM達(dá)到788.5億,占集團(tuán)總AUM的48.8%。諾亞的客群學(xué)歷比較高、具備高收入或者高收入潛力、也對(duì)投資理財(cái)認(rèn)真地長(zhǎng)期學(xué)習(xí),從過(guò)去幾個(gè)月的發(fā)展來(lái)看,客戶對(duì)行業(yè)轉(zhuǎn)標(biāo)的適應(yīng)度遠(yuǎn)超我們的預(yù)期,他們理解宏觀周期,接受資產(chǎn)配置、并在資產(chǎn)中增加標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品。
對(duì)此,諾亞控股CFO潘青表示:“與單純的數(shù)量相比更重要的是,我們很高興看到與標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品轉(zhuǎn)型一致的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的明顯轉(zhuǎn)變。2019年第一季度,在我們的募集量中,單一非標(biāo)信貸產(chǎn)品募集量,占比79%,而標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品僅占11%;2019年下半年轉(zhuǎn)型后,組合顯然發(fā)生了變化。標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品占比達(dá)到總募集量的82%。盡管我們還不能說(shuō)在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方面取得完全勝利,但是顯然我們已經(jīng)看到了成功的最初標(biāo)志。”
主動(dòng)退出單一非標(biāo)信貸資產(chǎn)
資產(chǎn)管理板塊驅(qū)動(dòng)AUM多元化發(fā)展
在標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的大時(shí)代,財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入資產(chǎn)配置驅(qū)動(dòng)的新范式,很多大中型商業(yè)銀行已經(jīng)分拆資管部,設(shè)立銀行理財(cái)子公司,打造自己的資管品牌;券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型,推出自己的MOM、FOF等業(yè)務(wù)。
對(duì)諾亞而言,歌斐資產(chǎn)是實(shí)現(xiàn)諾亞財(cái)富的獨(dú)特品牌定位——具備資管能力、擁有資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì)的財(cái)富管理公司。歌斐資產(chǎn)的定位是“專注資產(chǎn)配置,追求絕對(duì)回報(bào)”。
遵循諾亞集團(tuán)制定的大方向,從非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)開(kāi)始,在資產(chǎn)管理端,截至2020年3月31日,歌斐AUM為1617億,環(huán)比下降5.0%,同比下降5.5%,其主要原因是另類信貸基金是主動(dòng)退出。剔除信貸類資產(chǎn)的影響后,私募股權(quán)、公開(kāi)市場(chǎng)、房地產(chǎn)、多策略合計(jì)AUM略有增長(zhǎng),環(huán)比上升0.8%,同比上升7.1%;海外資產(chǎn)管理規(guī)模264億人民幣,資產(chǎn)管理規(guī)模264.1億人民幣,占集團(tuán)總AUM 16.3%,同比增長(zhǎng)6.9%,環(huán)比增長(zhǎng)6.5%。
“我們理解高凈值客戶越來(lái)越看重資產(chǎn)配置能力,也第一次將歌斐AUM的多元增長(zhǎng)納入了管理層的KPI。”汪靜波說(shuō)。
推行新治理結(jié)構(gòu)和流程體系
打造新組織文化和人才激勵(lì)制度
對(duì)于轉(zhuǎn)型,汪靜波認(rèn)為,對(duì)諾亞來(lái)說(shuō),是回歸常識(shí)、敬畏市場(chǎng),減少盲點(diǎn)的心態(tài)回歸過(guò)程。
“諾亞15年的創(chuàng)業(yè)過(guò)程,經(jīng)歷了多次經(jīng)濟(jì)周期,特別是這次新冠疫情,讓我們更深刻地認(rèn)識(shí)到我們處在一個(gè)不確定性極大的“烏卡時(shí)代”,而如何在不確定性中找到“確定性”,需要更多的智慧;對(duì)諾亞來(lái)說(shuō),就是繼續(xù)聚焦和圍繞高凈值客戶,為他們提供財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、和其他如保險(xiǎn)、信貸等綜合服務(wù)。”她說(shuō)。
在2020年,諾亞推行了新的治理結(jié)構(gòu)和流程體系,打造新的組織文化和人才激勵(lì)制度,放棄了過(guò)去的管理層會(huì)議管理方式,全面推行委員會(huì)決策機(jī)制,設(shè)立戰(zhàn)略、科技、人才、客戶利益、紀(jì)律監(jiān)察等委員會(huì),以減少盲點(diǎn),提升決策品質(zhì);對(duì)管理層實(shí)施任職資格和績(jī)效管理雙輪驅(qū)動(dòng);同時(shí)形成基于客戶行為模式的多層次基本法,推進(jìn)要客中心的建設(shè)和自主投資的客戶平臺(tái)搭建。
2020年第一季度精英理財(cái)師團(tuán)隊(duì)流失率從去年第四季度的4.1%下降為1.0%。新的環(huán)境下,理財(cái)師需要專業(yè)的一站式服務(wù)平臺(tái),諾亞為理財(cái)師構(gòu)建產(chǎn)品專家、基金經(jīng)理和綜合服務(wù)專家鐵三角支持的客戶資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì),使他們?cè)谡箻I(yè)的各個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)得到系統(tǒng)的中臺(tái)支持。
同時(shí)一季度開(kāi)始,諾亞推行了新的“基本法”,理財(cái)師的獎(jiǎng)金跟客戶利益完全掛鉤,從過(guò)去的銷售角度轉(zhuǎn)向存續(xù)AUM和體現(xiàn)理財(cái)師的咨詢價(jià)值。
線上轉(zhuǎn)型賦能前線展業(yè)
直播營(yíng)銷獲高凈值客戶認(rèn)可
受全球疫情影響,諾亞全面搭建線上業(yè)務(wù)。新冠疫情期間,諾亞超過(guò)99.5%的客戶是全程無(wú)接觸在線完成全部的交易和服務(wù)。
在長(zhǎng)期積累線上、線下投資者教育優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上,諾亞自中國(guó)春節(jié)以來(lái)共開(kāi)設(shè)了100多場(chǎng)線上課程和產(chǎn)品路演,單日高峰達(dá)8場(chǎng),聯(lián)手99位行業(yè)大咖、客戶企業(yè)及被投企業(yè)舉辦了大量?jī)?yōu)質(zhì)直播活動(dòng)。通過(guò)諾亞官微、官網(wǎng)等發(fā)布近百篇直播“干貨”,邀請(qǐng)到景林、高毅、鵬揚(yáng)、高瓴、黑石等國(guó)內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)專業(yè)投資人及武志紅、單霽翔、王偉忠等人文大家齊聚直播間,幾乎每天與投資人見(jiàn)面。
從大年初一開(kāi)始的“新春線上投策會(huì)”到“諾亞家里蹲”,直播內(nèi)容也在持續(xù)迭代升級(jí)。現(xiàn)主要包括“金牌投資人”、“財(cái)富人生”、“諾亞第一時(shí)間”、“諾亞醫(yī)學(xué)院”、“諾亞老友記”、“諾亞國(guó)際零距離”等固定欄目板塊,以滿足投資人對(duì)疫情當(dāng)下投資、生活、教育等不同需求。
據(jù)統(tǒng)計(jì),線上直播累積觀看人次超13萬(wàn),其中通過(guò)“諾亞家里蹲”欄目吸引獲高凈值新客近1600位,直播營(yíng)銷形式獲得高凈值客戶認(rèn)可擁護(hù)。
同時(shí),諾亞大學(xué)對(duì)內(nèi)發(fā)布“理財(cái)師家里蹲”欄目及多期全員培訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容,為疫情當(dāng)下全員學(xué)習(xí)進(jìn)步提供了良好氛圍。
諾亞歌斐雙雙加入PRI
深耕踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任
在制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的同時(shí),諾亞深耕致力于企業(yè)社會(huì)責(zé)任的履行。早在2014年起,諾亞每年年中自發(fā)向全球投資人發(fā)布上一年《諾亞財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》,至今已堅(jiān)持6年;上個(gè)月,諾亞控股在發(fā)布2019年財(cái)報(bào)時(shí),集團(tuán)也正式對(duì)外宣布:“關(guān)注ESG的責(zé)任投資已成全球趨勢(shì),中國(guó)從監(jiān)管推進(jìn)到機(jī)構(gòu)共識(shí)也在快速發(fā)展中,2019年諾亞已把ESG納入公司治理制度,并建立諾亞可持續(xù)發(fā)展委員會(huì),從上而下落實(shí)可持續(xù)發(fā)展”。
2020年,諾亞財(cái)富正式成為聯(lián)合國(guó)支持的負(fù)責(zé)任投資原則組織(UN Supported Principles for Responsible Investment,簡(jiǎn)稱“PRI”)簽署機(jī)構(gòu),成為率先參與該計(jì)劃的中國(guó)綜合金融服務(wù)機(jī)構(gòu),歌斐資產(chǎn)以資產(chǎn)管理者身份同步加入PRI踐行責(zé)任投資。
對(duì)于諾亞控股與歌斐資產(chǎn)雙雙加入PRI,諾亞控股集團(tuán)創(chuàng)始投資人、諾亞正行總經(jīng)理章嘉玉說(shuō):“通過(guò)加入負(fù)責(zé)任投資原則組織,諾亞控股立志成為中國(guó)獨(dú)立財(cái)富管理行業(yè)踐行ESG理念的基準(zhǔn)。諾亞控股集團(tuán)與歌斐資產(chǎn),不斷探索能夠涵蓋綜合金融服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)范疇,并能夠協(xié)同合作伙伴、交易對(duì)手的責(zé)任投資模式,致力于在落地可持續(xù)發(fā)展實(shí)踐,成為能夠在國(guó)內(nèi)引領(lǐng)同業(yè),在國(guó)際符合ESG標(biāo)準(zhǔn)的全球化可持續(xù)發(fā)展公司。”
在全球疫情下,諾亞及旗下歌斐資產(chǎn)堅(jiān)定加速簽署PRI,亦是作為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)自身在踐行ESG之余,也更希望能積極行動(dòng)將ESG責(zé)任投資從理念普及做起,早日落實(shí)到負(fù)責(zé)任的投資行為中,以更好引領(lǐng)可持續(xù)發(fā)展。
捐贈(zèng)物資及心靈公益支持抗疫
品牌聯(lián)盟助力企業(yè)家
面對(duì)一季度疫情,諾亞通過(guò)公益事業(yè)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任。全球新冠疫情以來(lái),諾亞公益基金會(huì)累計(jì)捐贈(zèng)物資總計(jì)3,377,790元人民幣,募集善款總計(jì)3,435,560元人民幣,總參與捐贈(zèng)人次超過(guò)2000人。通過(guò)捐贈(zèng)醫(yī)療物資及捐款支援武漢、上海、四川、美國(guó)、加拿大、澳大利亞等多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。
在心靈公益方面,諾亞心靈公益 戰(zhàn)“疫”系列直播已經(jīng)開(kāi)展課程8期,直接受益逾2萬(wàn)人;讀書(shū)抗“疫”在線課4期,超8000聽(tīng)眾;戰(zhàn)“疫”團(tuán)體輔導(dǎo)課已針對(duì)武漢區(qū)域特約群體開(kāi)班2期,直接輔導(dǎo)60人。
為了更好幫助企業(yè)家渡過(guò)難關(guān),諾亞春節(jié)后第一時(shí)間成立品牌聯(lián)盟。截至5月初,諾亞品牌聯(lián)盟已經(jīng)確認(rèn)合作53家伙伴,諾亞已經(jīng)通過(guò)官微為43家企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳和導(dǎo)流,平均每周會(huì)為4家企業(yè)進(jìn)行宣傳,后續(xù)還在報(bào)名中。通過(guò)這種方式,給予客戶和投資人更多附加服務(wù)。
汪靜波說(shuō):“今年是諾亞控股在紐交所上市10周年,也是我們創(chuàng)業(yè)的15周年。諾亞15年的創(chuàng)業(yè)過(guò)程,經(jīng)歷了多次經(jīng)濟(jì)周期,特別是這次新冠疫情,讓我們更深刻地認(rèn)識(shí)到不用重來(lái)才是快,可以積累就是多。我很感激有這么多的客戶和股東相信我們,允許我們陪著大家走了這么久。我和團(tuán)隊(duì)一定會(huì)珍惜大家的信任,持續(xù)地盡最大努力地為客戶、股東和員工和社會(huì)持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值。”
責(zé)任編輯:趙睿
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