郵儲銀行福州市臺江廣場支行：警銀聯(lián)動反洗錢 守好群眾錢袋子

“感謝貴行對我們工作的支持，這是我們的表揚信，請查收”。近日，郵儲銀行福州市臺江廣場支行收到了來自福州市公安局新港派出所的表揚信，信中對我行員工高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和高度反詐意識予以了肯定。

前段時間，柜員在給一名客戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶使用情況可疑，現(xiàn)場咨詢客戶資金來源及用途時，該客戶回答閃爍其詞、不合邏輯?？蛻舯硎咀约簭氖旅廊菪袠I(yè)，錢款為從朋友處借入用于購買美容店設(shè)備，但卻無法說出借款人的姓名也無法提供相關(guān)借款佐證。柜員立即想到上級行反洗錢培訓(xùn)中提到的可疑客戶特征，該客戶全都滿足。于是第一時間將情況報告給營業(yè)主管，經(jīng)進(jìn)一步排查確認(rèn)可疑情況后，支行立即將異常線索上報給福州市分行法律與合規(guī)部，在法規(guī)部指導(dǎo)下，啟動“警銀聯(lián)動”機制向福州市公安局臺江分局新港派出所報案并通過反洗錢系統(tǒng)發(fā)起可疑交易報送工作。派出所立即組織民警趕到現(xiàn)場盤查，經(jīng)調(diào)查確認(rèn)該客戶受網(wǎng)絡(luò)婚戀對象蒙騙替其過渡涉案資金。

下階段，郵儲銀行臺江廣場支行將繼續(xù)落實“警銀聯(lián)動”機制，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，將守護(hù)群眾“錢袋子”的意識融入日常業(yè)務(wù)工作中，不斷為維護(hù)金融秩序貢獻(xiàn)力量。