上海銀行回應舉報說了什么？上海銀行回應舉報事件始末

2020年1月10日傍晚，上海衡源企業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱“上海衡源”）實際控制人徐國良通過社交媒體公開發(fā)文，舉報上海銀行及其副行長黃濤向?qū)毮芗瘓F違規(guī)發(fā)放了265億元貸款，以獲取上海衡源名下位于上海的2個核心商業(yè)項目。

徐國良更為人熟知的身份是上海申鑫足球俱樂部的老板，他通過上海衡源持有這家已降級至中乙聯(lián)賽的足球俱樂部。

1月11日早間，上海銀行通過官方平臺否認了所涉舉報內(nèi)容，并指徐國良及其實際控制的上海衡源深陷債務危機及嚴重失信，拖欠了巨額債務。

據(jù)《中國經(jīng)營報》記者了解，徐國良及上海衡源在2018年10月份集中失去了對上海百聯(lián)中環(huán)、徐匯濱江商業(yè)項目的實際控制權，而上海銀行除了為買家輸送資金以外，更為重要的是，上海銀行此前也是上海衡源持有這2個核心商業(yè)項目的出資方。

具體而言，所涉上述核心商業(yè)項目的開發(fā)主體分別為上海興力達商業(yè)廣場有限公司（以下簡稱“上海興力達”）、上海建配龍房地產(chǎn)有限公司（以下簡稱“上海建配龍”）、上海濠泉房地產(chǎn)有限公司（以下簡稱“上海濠泉”）。

據(jù)悉，位于上海市普陀區(qū)的百聯(lián)中環(huán)項目地塊由上海興力達與上海建配龍分割持有，而徐匯濱江項目地塊則是由上海濠泉單獨持有。

百聯(lián)中環(huán)項目由來已久，曾是上海知名爛尾項目之一。根據(jù)上海市普陀區(qū)的整體規(guī)劃，百聯(lián)中環(huán)項目已確定為區(qū)域內(nèi)城市更新項目，其中商業(yè)、辦公的地上面積高達70萬平方米。

上海興力達持有的主要資產(chǎn)為百聯(lián)中環(huán)項目部分辦公樓及酒店物業(yè)；上海建配龍持有的項目地塊案名為“中環(huán)生活廣場”，土地面積約為5.34萬平方米，規(guī)劃建筑面積25.73萬平方米。

另據(jù)上海市普陀區(qū)相關部門透露，百聯(lián)中環(huán)項目在2018年被寶能集團接手。

上海濠泉所持有的徐匯濱江項目，則是其原股東在2012年底以12.42億元的代價競得的上海市徐匯區(qū)286B-3地塊，土地性質(zhì)為居住、商業(yè)、辦公綜合性用地，土地面積約為4.84萬平方米，計容建筑面積約為10.64萬平方米。

這兩個位于上海市核心地帶的商業(yè)項目，雖已歷經(jīng)多次轉(zhuǎn)手交易，但過去幾年來，均長期處于停工狀態(tài)，至今未能完成開發(fā)。

2016年4月份，上海衡源從百聯(lián)集團有限公司（以下簡稱“百聯(lián)集團”）打包整體受讓了上海興力達、上海建配龍、上海濠泉的全部股權，百聯(lián)集團為上海市國資委下屬企業(yè)。

事實上，百聯(lián)集團早在2014年就已著手出售所持百聯(lián)中環(huán)、徐匯濱江項目的全部股權及相應債權，作為國有企業(yè)產(chǎn)權進場多次掛牌后，最終上海衡源以89.1億元的股權、債權代價，取得了百聯(lián)中環(huán)、徐匯濱江商業(yè)項目的開發(fā)權益。

上海興力達、上海建配龍、上海濠泉的全部股權在2016年4月份交割予上海衡源兩個月后，這3家項目公司集中進行了一輪股權變更，共同引入了一只私募基金——上海乾苑投資合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡稱“乾苑基金”）。

乾苑基金為持有這3家項目公司而發(fā)起設立，其在2016年2月初成立后，這只基金最初的出資額為88億元。上海衡源從百聯(lián)集團收購交割這3家項目公司時，乾苑基金的出資額增至98.7億元，此后再無變更。

至徐國良及上海衡源在2018年喪失對上海興力達、上海建配龍、上海濠泉的控制權前，這3家項目公司均由乾苑基金持有絕大多數(shù)股權。

乾苑基金接近上百億元的出資，分別由上海衡源、自然人股東趙家祥、上銀瑞金資本管理有限公司（以下簡稱“上銀瑞金”）持有基金份額。上海衡源對乾苑基金的實際出資額約為10.69億元，持股比例約為10.8%。

而上銀瑞金為上海銀行旗下上銀基金管理有限公司的全資子公司，它對乾苑基金的出資額為88億元，持股比例超過89%。

乾苑基金在2018年10月份對外集中轉(zhuǎn)讓所持上述3家項目公司全部股權時，其從設立起已屆滿兩年半時間。

但由于這只基金為私募基金，記者暫無法獲悉其存續(xù)期限、退出方式，以及上海衡源是否屬于被動出售所持上海興力達、上海建配龍、上海濠泉的股權。

據(jù)徐國良在舉報內(nèi)容當中所述，上海銀行向百聯(lián)中環(huán)、徐匯濱江商業(yè)項目提供的貸款約為107億元，年利率介于6.2%～6.6%之間。

2018年10月份，乾苑基金將所持上海興力達、上海建配龍的全部股權轉(zhuǎn)讓予深圳方瑞投資有限公司（以下簡稱“深圳方瑞”），同時將其所持上海濠泉的全部股權轉(zhuǎn)讓予深圳朗運投資有限公司（以下簡稱“深圳朗運”）。

在股權結構上，深圳方瑞、深圳朗運與寶能集團并無直接持股關系，但據(jù)記者查詢了解，這兩家企業(yè)與寶能集團存有潛在關聯(lián)。

深圳方瑞與深圳朗運在股權穿透后受兩名自然人股東——林俊良、林雙武實際控制。根據(jù)天眼查挖掘識別的關聯(lián)信息，同名的林俊良出任了深圳市寶能文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司的監(jiān)事；同名的林雙武也在寶能集團關聯(lián)企業(yè)有過任職履歷。

另據(jù)記者獲悉，梁永康同時出任了深圳方瑞與深圳朗運的董事，而目前由寶能集團旗下前海人壽實際控制的多家附屬企業(yè)里，同名的梁永康亦曾出任過董事、監(jiān)事等職務。

此外，深圳方瑞與深圳朗運的控股股東為深圳建業(yè)集團，而該公司與寶能集團之間的關聯(lián)關系已是公開的“秘密”，盡管兩者并無直接持股情形，但外界多認為深圳建業(yè)集團受寶能集團實際控制。

深圳方瑞與深圳朗運在2018年10月份集中取得上海興力達、上海建配龍、上海濠泉的實際控制權后，這兩家企業(yè)隨即將所持全部股權質(zhì)押予上海銀行普陀支行。而此前由上銀瑞金對乾苑基金提供主要出資，乾苑基金將上述3家項目公司向上銀瑞金提供的股權質(zhì)押均已失效。

據(jù)徐國良在舉報內(nèi)容當中所述，寶能集團收購上海興力達、上海建配龍、上海濠泉全部股權的資金也來自上海銀行的貸款。

具體為上海銀行以120億元理財資金向?qū)毮芗瘓F關聯(lián)方深圳深業(yè)物流集團股份有限公司（以下簡稱“深業(yè)物流”）先行發(fā)放了第一筆貸款，深業(yè)物流僅將其中的34.4億元支付給收購主體充當自有資金后，進一步向上海銀行獲取了145億元并購貸款。

徐國良指稱上海銀行向?qū)毮芗瘓F累計發(fā)放的265億元貸款，年利率不到5.1%。同時，寶能集團存在虛構貸款用途、提供虛假貸款抵押物等違規(guī)情形，寶能集團提供的貸款抵押物包括數(shù)額龐大的應收賬款、部分商業(yè)物業(yè)的租金收益權等。

而且其稱寶能集團向上海銀行套取的145億元并購貸款，實際上是在上海興力達、上海建配龍、上海濠泉處于并購協(xié)議約定共管、并未完成交割的狀態(tài)下，將百聯(lián)中環(huán)、徐匯濱江商業(yè)項目作為貸款抵押物。

目前，上海銀行方面已通過官方平臺否認了徐國良的舉報內(nèi)容，并稱已向公安機關報案；寶能集團方面暫未回應徐國良的相關指控。