寧德一銀行職員詐騙女企業(yè)家，涉案金額超3億元！

近日，福建寧德一銀行一起金融詐騙案引發(fā)關(guān)注。據(jù)悉，寧德市檢察院指控該行職員虛構(gòu)投資項目，涉案金額3億元，造成被害人直接經(jīng)濟(jì)損失約4000萬。寧德市中院開庭審理該案件，一審判處該銀行職員犯詐騙罪，獲無期徒刑。目前，該案件進(jìn)入二審階段。

虛構(gòu)項目，騙取投資金額超3億元

2014年4月，該銀行職員開始以“銀行墊資過橋”項目吸引好友小希（化名）、企業(yè)家小莉（化名）等7名受害者進(jìn)行投資，投資金額達(dá)到3億元。其中，在2014年至2018年，小希投入4000多萬元，至騙局?jǐn)÷?，?600多萬元不能收回。

2019年3月11日，在騙局崩盤的情況下，該銀行職員向警方自首，同年4月18日，寧德市公安局蕉城分局對其執(zhí)行逮捕。2020年2月21日，寧德市人民檢察院指控其犯詐騙罪，向?qū)幍率兄屑壢嗣穹ㄔ禾崞鸸V。

由于此案涉案資金數(shù)額巨大，寧德市人民檢察院指控，2014年4月至2018年11月間，該職員虛構(gòu)投資“銀行墊資過橋”項目，從被害人處騙得錢款38457.0090萬元，期間，以利息款、本金名義歸還被害人錢款34524.1183萬元，造成被害人直接經(jīng)濟(jì)損失3932.8907萬元。     

2020年10月19日，寧德市中院開庭審理這起詐騙案。2020年12月7日，寧德市中院對該銀行職員案做出判決，該銀行職員犯詐騙罪，判處無期徒刑，沒收個人全部財產(chǎn)；責(zé)令其對小希、小莉等7名受害人分別退賠；該銀行職員與父母名下共有的一套房產(chǎn)，歸屬其份額依法變價后，按比例發(fā)還被害人。

銀行：為員工個人行為，配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證工作

9月24日，海都記者聯(lián)系被害人小希，試圖了解事發(fā)經(jīng)過，但對方表示不便接受采訪。

昨日，這家銀行的相關(guān)負(fù)責(zé)人接受海都記者采訪時表示，2018年12月該職員已提出離職，于2019年正式離開，期間沒有任何人前來反映相關(guān)情況。“她的詐騙行為極為隱蔽，相關(guān)資金均未進(jìn)入其本人賬戶，她的賬戶資金交易流水未呈現(xiàn)出任何異常特征。”該負(fù)責(zé)人說，依據(jù)警方調(diào)查和法院一審判決查明的事實，這名職員的詐騙行為屬于個人行為，非職務(wù)行為，經(jīng)過排查，信貸資金和客戶資金安全并不受影響。

該人士還稱，該風(fēng)險事件發(fā)生后，行里成立了專項處置工作小組進(jìn)行徹查，并配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證工作。經(jīng)對該職員相關(guān)業(yè)務(wù)及客戶進(jìn)行風(fēng)險排查，未發(fā)現(xiàn)其在分行賬戶與投訴人存在資金往來，也未發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用銀行相關(guān)公章、業(yè)務(wù)印章、出具承諾（擔(dān)保）函向投訴人籌借資金情況。

同時，銀行還制定了多項規(guī)章，全面加強(qiáng)員工行為管理，推動各項內(nèi)控管理措施，設(shè)定全員違規(guī)行為的“高壓線”，明令禁止員工參與民間借貸，開展員工異常行為監(jiān)督和排查。