您現(xiàn)在的位置:海峽網(wǎng)>新聞中心>金融頻道>金融消保
分享

一款名為“H聯(lián)盟”的廣場舞App,以為老年人提供廣場舞音樂、廣場舞教學(xué)及搜索附近的廣場舞場地等服務(wù)為噱頭,在該App中參與活動領(lǐng)取積分,用積分可兌換禮品,吸引了大批老年使用者……

今年7月初,一部名為《分生》的普法微電影登錄各大新媒體平臺熱播。該片由北京市海淀區(qū)檢察院制作,根據(jù)該院辦理的真實(shí)案件改編,再現(xiàn)了一起典型的以老年人為目標(biāo)、以保本付息為誘餌,依托廣場舞App設(shè)計、實(shí)施的非法集資案件。

8月4日,微電影《分生》所反映的養(yǎng)老詐騙案獲終審判決。北京市第一中級法院裁定駁回上訴,維持原判。今年4月,經(jīng)北京市海淀區(qū)檢察院提起公訴,海淀區(qū)法院一審以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某有期徒刑九年,并處罰金50萬元;判處李某等24名被告人有期徒刑七年至有期徒刑二年四個月不等,各并處罰金;判處王某等7名被告人有期徒刑三年至有期徒刑二年不等,適用緩刑,各并處罰金;同時責(zé)令所有被告人對集資參與人的損失承擔(dān)退賠責(zé)任,已退賠的在案資金按比例發(fā)還集資參與人。 

【提醒】跳個廣場舞也有風(fēng)險?眾多老人被一款A(yù)pp拉進(jìn)陷阱

  根據(jù)海淀區(qū)檢察院辦理的該起非法集資案改編的微電影《分生》海報  

百余名老人同報案 非法公司浮出水面

  2018年7月起,海淀區(qū)多個轄區(qū)派出所及區(qū)金融辦陸續(xù)接到百余名60歲以上的老人報案,線索均指向同一家公司——X公司。老人們反映,他們均在X公司購買了名為“G基金”的理財產(chǎn)品。截至目前,該理財產(chǎn)品逾期近一年未兌付,之前與他們對接的公司人員也多半失去聯(lián)系。接到報警后,海淀區(qū)公安機(jī)關(guān)迅速展開摸排,發(fā)現(xiàn)X公司存在從事非法集資的重大嫌疑,并于2019年3月正式立案偵查并展開抓捕。

  2019年9月,公安機(jī)關(guān)相繼抓捕涉案人員69人,并梳理出以劉某、李某為核心的18名重點(diǎn)涉案人員。經(jīng)查,X公司成立于2015年,專門從事非法集資活動,劉某系該公司實(shí)際控制人,李某為該公司副總經(jīng)理。公司內(nèi)部設(shè)立七個業(yè)務(wù)部門及十個業(yè)務(wù)團(tuán)隊,并設(shè)立財務(wù)部、行政部、人事部等輔助部門。自成立之初,該公司便面向社會推出并公開宣傳“G基金”理財產(chǎn)品,與投資人簽訂合同,承諾以8%至14%的年化收益率返本付息。


  經(jīng)查,該公司自成立以來,非法集資數(shù)額逐年上升,從2015年的6000余萬元飆升至2018年頂峰的3億余元。截至案發(fā),該公司累計吸收公眾存款共計8.8億余元,涉及集資參與人1200余名,尚有3.3億元集資款未兌付。 

投資名目花樣繁多 廣場舞App成明星項目

“綠色農(nóng)業(yè)基地”“高端水果園區(qū)”“健康科技儀器”……“G基金”對外宣稱的投資項目花樣繁多且聽上去高端大氣。其中,最受老年投資人追捧的當(dāng)屬一款名為“H聯(lián)盟”的廣場舞App。

據(jù)了解,該廣場舞App以為老年人提供廣場舞音樂、廣場舞教學(xué)及搜索附近的廣場舞場地等服務(wù)為噱頭,在該App中參與活動領(lǐng)取積分,用積分可兌換禮品,吸引了大批老年使用者。該App一方面嵌入宣傳公司理財項目的內(nèi)容,吸引老年人的關(guān)注并使其認(rèn)為公司有發(fā)展前景,值得投資;另一方面又發(fā)展廣場舞組織者、領(lǐng)舞員為X公司的兼職業(yè)務(wù)員,為X公司拉投資、賺返點(diǎn),可謂線上線下齊發(fā)力,無所不用其極。  【提醒】跳個廣場舞也有風(fēng)險?眾多老人被一款A(yù)pp拉進(jìn)陷阱

  涉案廣場舞App界面 

王大媽作為一名資深的廣場舞愛好者,在老姐妹的推薦下加入了某社區(qū)廣場舞微信群。“剛進(jìn)入微信群,就發(fā)現(xiàn)不少人都在用一款A(yù)pp學(xué)跳舞,很快我就成了新用戶。”使用后,王大媽發(fā)現(xiàn)這款A(yù)pp不僅能學(xué)跳舞、找舞曲、找廣場舞據(jù)點(diǎn),如果拉來新用戶注冊還能積分返點(diǎn),用積分還能在它的商城中兌換或低價購買生活用品。“我當(dāng)時覺得它真的挺好用,還給身邊沒下載的朋友推薦來著。”

此后,當(dāng)?shù)弥@款A(yù)pp還同時推出投資理財項目并且承諾保本付息時,王大媽便毅然決定從使用者“升級”為投資人。“因?yàn)槲冶救俗鳛橛脩?,體驗(yàn)感非常好,認(rèn)為它肯定有前景,而且覺得公司很有實(shí)力,所以相信跟著它投資能賺錢。”

為彰顯公司實(shí)力,該公司還以考察項目為由組織投資者前往各地旅游,定期召開投資人酒會,發(fā)放公司項目生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品、健康理療儀等禮品,進(jìn)一步博取老年投資者的信任?! ?/p>

細(xì)致審查資金流轉(zhuǎn) 精準(zhǔn)分級分層處理

2020年1月,北京市公安局海淀分局以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪,向海淀區(qū)檢察院移送審查起訴。海淀區(qū)檢察院受理后,迅速組成專案組審查辦理。在審查過程中,多名犯罪嫌疑人均表示認(rèn)罪悔罪,主犯劉某等人也如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí),部分業(yè)務(wù)員還自愿退繳在X公司所得的違法收入。

“這起案件呈現(xiàn)出涉案人員多、涉案金額大、被害人主要為老年人等特征。”辦案檢察官介紹,“要認(rèn)定案件性質(zhì),就要查明涉案公司的全部資金去向,同時還要查明每一個犯罪嫌疑人的涉案金額以及其本人的違法所得。因此,我們需要對千余個銀行賬戶、千余份合同及大量資金流轉(zhuǎn)關(guān)系進(jìn)行細(xì)致審查。”

專案組經(jīng)過認(rèn)真梳理、綜合研判,制定了分層分級處理的辦案思路,并按照在犯罪中起到的實(shí)際作用來區(qū)分主犯、從犯。同時,為了最大限度挽回被害人的損失,檢察機(jī)關(guān)在辦案中還積極向X公司成員宣講認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度,明確告知如能夠及時退繳違法所得可以依法從輕處理。最終,多名犯罪嫌疑人簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并主動退繳了違法所得。

2020年8月,海淀區(qū)檢察院以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪向海淀區(qū)法院提起公訴,并對部分犯罪情節(jié)較輕且主動全額退繳違法所得的下層業(yè)務(wù)員作出相對不起訴決定。

今年4月,海淀區(qū)法院作出一審判決,劉某等6名被告人提出上訴。8月4日,北京市第一中級法院裁定駁回上訴,維持原判。

最新金融消保 頻道推薦
進(jìn)入新聞頻道新聞推薦
福州市推動移民鄉(xiāng)鎮(zhèn)人居環(huán)境升級
進(jìn)入圖片頻道最新圖文
進(jìn)入視頻頻道最新視頻
一周熱點(diǎn)新聞
下載海湃客戶端
關(guān)注海峽網(wǎng)微信
?

職業(yè)道德監(jiān)督、違法和不良信息舉報電話:0591-87095414 舉報郵箱:service@hxnews.com

本站游戲頻道作品版權(quán)歸作者所有,如果侵犯了您的版權(quán),請聯(lián)系我們,本站將在3個工作日內(nèi)刪除。

溫馨提示:抵制不良游戲,拒絕盜版游戲,注意自我保護(hù),謹(jǐn)防受騙上當(dāng),適度游戲益腦,沉迷游戲傷身,合理安排時間,享受健康生活。

CopyRight ?2016 海峽網(wǎng)(福建日報主管主辦) 版權(quán)所有 閩ICP備15008128號-2 閩互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)備案編號:20070802號

福建日報報業(yè)集團(tuán)擁有海峽都市報(海峽網(wǎng))采編人員所創(chuàng)作作品之版權(quán),未經(jīng)報業(yè)集團(tuán)書面授權(quán),不得轉(zhuǎn)載、摘編或以其他方式使用和傳播。

版權(quán)說明| 海峽網(wǎng)全媒體廣告價| 聯(lián)系我們| 法律顧問| 舉報投訴| 海峽網(wǎng)跟帖評論自律管理承諾書

友情鏈接:新聞頻道?| 福建頻道?| 新聞聚合