監(jiān)管層接連出拳 打擊虛擬貨幣交易

針對最近部分虛擬貨幣平臺“卷土重來”，監(jiān)管層已經(jīng)接連出重拳打擊相關(guān)非法交易?！督?jīng)濟參考報》記者從接近國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治小組辦公室（以下簡稱“互金整治辦”）人士處獲悉，相關(guān)監(jiān)管部門日前已經(jīng)下發(fā)通知，要求全面排查和處置借助區(qū)塊鏈概念開展虛擬貨幣炒作的非法活動，并要求支付機構(gòu)等從支付結(jié)算環(huán)節(jié)加強排查清理。與此同時，上海、深圳等地也接連發(fā)布公告，將開展虛擬貨幣交易場所排摸整治。打擊非法虛擬貨幣已經(jīng)形成監(jiān)管合力。

“區(qū)塊鏈不等于虛擬貨幣，打擊虛擬貨幣、打擊ICO（首次代幣發(fā)行）的政策沒有變化，下一步要徹底整治各類風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)一起，就及時處置一起。”上述接近互金整治辦人士強調(diào)。

近期，部分虛擬貨幣平臺假借區(qū)塊鏈概念呈現(xiàn)“死灰復(fù)燃”之勢。一些企業(yè)以“區(qū)塊鏈創(chuàng)新”的名義，在境內(nèi)組織虛擬貨幣交易；以“區(qū)塊鏈應(yīng)用場景落地”等為由，發(fā)行“xx幣”“xx鏈”等形式的虛擬貨幣，發(fā)布白皮書，虛構(gòu)使用生態(tài)，募集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣資產(chǎn)；為注冊在境外的ICO項目、虛擬貨幣交易平臺等提供宣傳、引流、代理買賣服務(wù)等。近期又有大量名字或業(yè)務(wù)與“區(qū)塊鏈”有關(guān)的企業(yè)涌現(xiàn)出來。

上述人士還表示，有一些機構(gòu)并不涉及虛擬貨幣，但也打著區(qū)塊鏈的名義進行違法違規(guī)金融活動，比如進行非法證券發(fā)行和違法組織金融資產(chǎn)撮合交易，這些動態(tài)也值得高度關(guān)注。

據(jù)了解，雖然對于虛擬貨幣的前期整治已經(jīng)取得明顯成效，但由于近期部分不法分子借助區(qū)塊鏈概念重新造勢，相關(guān)監(jiān)管部門已經(jīng)采取措施，進一步對存在的亂象進行糾偏。

相關(guān)監(jiān)管部門已經(jīng)下發(fā)通知，要求各地警惕借助區(qū)塊鏈推廣宣傳炒作虛擬貨幣的情況，并且全面排查屬地借助區(qū)塊鏈開展虛擬貨幣炒作活動的最新情況，如有問題及時“打早打小”。

與此同時，相關(guān)監(jiān)管部門也聯(lián)合中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心進行全網(wǎng)搜排，對發(fā)現(xiàn)的新冒頭的境內(nèi)虛擬貨幣交易場所、ICO活動以及境外的虛擬貨幣交易平臺進行及時處置。相關(guān)監(jiān)管部門還向商業(yè)銀行、支付機構(gòu)等下發(fā)通知，要求支付機構(gòu)等從支付結(jié)算環(huán)節(jié)加強排查清理。

實際上，相關(guān)監(jiān)管部門一直對非法虛擬貨幣交易保持高壓打擊態(tài)勢。2017年9月4日，中國人民銀行、網(wǎng)信辦等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，其中明確指出，ICO（首次代幣發(fā)行）融資本質(zhì)是未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開融資行為，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動。權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2019年以來，互金整治辦先后關(guān)閉境內(nèi)新發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易平臺6家，分七批向有關(guān)部門移送并技術(shù)處置了服務(wù)器在境外、實質(zhì)面向境內(nèi)經(jīng)營的平臺200余家，關(guān)閉相關(guān)支付賬戶近10000個，關(guān)閉微信營銷宣傳小程序及公眾號近300個。“最近有一些言論稱，94禁令已經(jīng)過時。實際上，打擊虛擬貨幣、打擊ICO的政策從沒變化過。”該人士說。

“針對打擊虛擬貨幣或是打著虛擬貨幣名義的違法犯罪活動，各個部門已經(jīng)形成共識。不僅是金融監(jiān)管部門以行政手段發(fā)布‘禁令’，而且多地公安部門也已經(jīng)行動起來執(zhí)法，未來這種多部門之間的協(xié)調(diào)聯(lián)動會進一步加強。”上述人士表示。

相關(guān)部門人士表示，將對虛擬貨幣和ICO加強清理整頓，建立長效機制，防止死灰復(fù)燃。與此同時，也要落實好中共中央政治局集體學(xué)習(xí)的精神，推動合規(guī)的區(qū)塊鏈應(yīng)用落地，引導(dǎo)區(qū)塊鏈技術(shù)在支持實體經(jīng)濟方面發(fā)揮有益作用。所謂開正門、堵邪門，扶優(yōu)抑劣。

上述人士表示，區(qū)塊鏈技術(shù)在部分金融領(lǐng)域有一定推廣和落地的潛力，前期相關(guān)部門也對區(qū)塊鏈在一些金融領(lǐng)域的運用進行研判。“一方面，在多方信息共享方面，我們看到一些金融機構(gòu)借助區(qū)塊鏈整合供應(yīng)鏈上的物流、信息流和資金流等相關(guān)信息，更好地去評估供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的融資需求、償債能力和信用風(fēng)險，另一方面，在跨境支付領(lǐng)域，針對手續(xù)費高、流程較長的問題，一些國外技術(shù)公司也在探索應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)構(gòu)建點對點的清算網(wǎng)絡(luò)。”他說。

“不少機構(gòu)都在積極探索區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的運用，但總體來看目前可能還在比較早期的階段，尚需更長時間觀察。”上述人士表示。區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用落地還面臨一些制約因素：比如大量區(qū)塊鏈信息在上鏈之前的真實性還需來源于可信的、中心化的第三方中介的驗證；區(qū)塊鏈共識機制的運行效率無法支持比較高頻的交易、支付場景；區(qū)塊鏈某些機制和金融交易的隱私保護之間存在內(nèi)在矛盾。該人士說，區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用可能還處于“小步快走”階段，很難立刻有一個爆炸性發(fā)展，對此要持觀察態(tài)度。（記者 張莫）