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中國人民銀行上??偛烤W(wǎng)站13日公布了一張《行政處罰信息公示表》,罰單顯示,迅付信息科技有限公司(環(huán)迅支付)因違反支付業(yè)務規(guī)定,被給予警告。并被處以罰款4970.72萬元,合計罰沒金額5939.41萬元,此外,央行還對該公司相關責任人給予警告并處以罰款。

支付機構(gòu)最大罰單什么情況?環(huán)迅支付被罰5939萬原因是什么

引人矚目的是,這張近6000萬的罰單,創(chuàng)下了第三方支付機構(gòu)的最大罰單記錄。此前最大的一張是2016年易寶支付收到的合計被罰沒5295萬元的罰單。

環(huán)迅支付曾多次受罰

迅付信息科技有限公司簡稱“環(huán)迅支付”,在2011年獲頒中國人民銀行首批《支付業(yè)務許可證》。公司目前可以支持國際主流信用卡及所有國內(nèi)主流銀行的在線支付,為全球超過60萬家商戶及2000萬用戶提供金融級的支付體驗。環(huán)迅支付總部位于上海,在長春、北京、南京、成都、重慶、福州、廣州、杭州、天津及深圳等地均擁有分支機構(gòu)。

記者通過企查查平臺查詢得知,環(huán)迅支付注冊資本1.05億元,法定代表人欒毓敏。股東包括上海環(huán)迅電子商務有限公司、北海石基信息(002153)技術(shù)有限公司、上海馳藝投資合伙企業(yè)(有限合伙),疑似實際控制人為欒毓敏。

支付機構(gòu)最大罰單什么情況?環(huán)迅支付被罰5939萬原因是什么

在此之前,環(huán)迅支付的違規(guī)歷史眾多。

2018年7月,中國人民銀行上海分行公示了一張新罰單,環(huán)迅支付因違反反洗錢法相關規(guī)定,被央行上海分行罰款人民幣170萬元。所涉違規(guī)行為包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務,未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,未按照規(guī)定報送可疑交易報告,與身份不明的客戶進行交易。

2017年8月21日,環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務規(guī)定,被央行沒收違法所得28.57萬元,并處罰款150萬,共計178.57萬元。

2016年10月,因環(huán)迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期間,未按相關規(guī)定履行反洗錢義務,被央行福州中心支行罰款22萬,并對1名相關責任人員處人民幣1.5萬元罰款。所涉違法行為類型包括未按規(guī)定開展客戶身份識別,未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,未按規(guī)定報送可疑交易報告。

據(jù)媒體報道,去年12月,環(huán)迅支付還曾卷入“紅海行動”網(wǎng)絡期貨投資詐騙事件。

央行半年開出60張罰單

據(jù)不完全統(tǒng)計,今年以來,央行系統(tǒng)已對第三方支付機構(gòu)共計開出60張罰單(以公布罰單日期為準),罰沒金額合計高達1.07億元,涉及40家支付機構(gòu)。

據(jù)國家金融與發(fā)展實驗室支付清算研究中心連續(xù)第七年發(fā)布《中國支付清算發(fā)展報告(2019)》的統(tǒng)計數(shù)據(jù),2018年共發(fā)布十余份監(jiān)管文件,開出百余份罰單,累計罰額是上一年罰額的近7倍,即比2017年增長近6倍。

2019年,央行對支付行業(yè)的監(jiān)管力度依然有增無減。5月7日,匯潮支付存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按照規(guī)定保存客戶身份資料;未按照規(guī)定報送可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易”的行為,違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關規(guī)定,被中國人民銀行上海分行罰款合計人民幣630萬元。

此外,還有多家機構(gòu)因違反非金融機構(gòu)支付服務管理、違反清算管理規(guī)定等被處罰。

央行針對支付違規(guī)頻開罰單,其中反洗錢不力成重災區(qū),隨行付因此5個月內(nèi)3次被罰。

蘇寧金融研究院特約研究員黃大智表示,支付作為金融基礎設施,強監(jiān)管態(tài)勢將持續(xù)。近年來,隨著少數(shù)機構(gòu)的無序創(chuàng)新,支付渠道成為犯罪活動資金快速轉(zhuǎn)移的通道,反洗錢也成為監(jiān)管部門重點的監(jiān)管領域。未來,反洗錢的監(jiān)管將會更加常態(tài)化和國際化。隨著資本市場的進一步開放,跨境資本流動和資金支付更加頻繁,將會有規(guī)模更大的國際協(xié)作的反洗錢監(jiān)管。同時,監(jiān)管的罰單趨勢也表明,反洗錢監(jiān)管將成為更加常態(tài)化的監(jiān)管措施,而這也有利于違規(guī)機構(gòu)及時整改調(diào)整。

網(wǎng)絡新型犯罪、跨境違法服務也將是未來支付行業(yè)的監(jiān)管重點。日前,央行發(fā)布《關于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》,加強單位支付賬戶管理,對買賣賬戶行為等采取強化管理措施。央行有關負責人表示,電信網(wǎng)絡新型違法犯罪已是影響群眾安全和社會和諧穩(wěn)定的一大公害,央行將進一步加強支付結(jié)算管理,構(gòu)筑金融業(yè)支付結(jié)算安全防線。

此外,外匯局近日還發(fā)布了《支付機構(gòu)外匯業(yè)務管理辦法》,明確了業(yè)務范圍,要求支付機構(gòu)應建立有效風控制度和系統(tǒng),健全主體管理,加強交易真實性、合規(guī)性審核。業(yè)內(nèi)人士表示,對于跨境支付服務來說,新辦法出臺后,如何采取有效手段核驗貿(mào)易真實性將成關鍵問題。

央行副行長范一飛在6月份的支付科技服務實體經(jīng)濟研討會上公開表示,下一步,規(guī)范發(fā)展和質(zhì)量建設將為支付監(jiān)管的重要抓手。

早在3月全國兩會上,范一飛就喊話“針對第三方支付機構(gòu)嚴監(jiān)管會常態(tài)化”,他介紹,央行加強了金融科技發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)管體系建設,引導科技在金融領域合理運用,不斷提升服務實體經(jīng)濟和防范金融風險的能力。

責任編輯:林晗枝

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