騙子QQ上冒充公司領(lǐng)導(dǎo) 出納被騙走48萬(wàn)

民警洪興發(fā)在銀行開展工作。

【數(shù)字】

自去年11月以來(lái)，同安公安分局刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)已返現(xiàn)12起總計(jì)64萬(wàn)余元

2014年4月21日，同安洪塘一家石材公司，被以冒充QQ好友的方式，詐騙走48萬(wàn)元。其中近8萬(wàn)元，因接警的同安公安分局刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)民警反應(yīng)迅速，被及時(shí)凍結(jié)。此后卻因種種原因一直無(wú)法退回，近3年來(lái)，民警洪興發(fā)8次南下深圳，為這筆錢款不停奔波。

廈門網(wǎng)訊 (文/圖廈門日?qǐng)?bào)記者房舒 通訊員廈公同)昨日，記者從同安警方獲悉，這筆被凍結(jié)的錢款近日已成功退至受害人賬戶。記者了解到，自去年11月以來(lái)，該詐騙犯罪偵查中隊(duì)已成功返現(xiàn)12起總計(jì)64萬(wàn)余元！這一數(shù)字，在全市同類反詐騙中隊(duì)返現(xiàn)工作中，也是排名前列。

QQ上“主管”要求轉(zhuǎn)賬

2014年4月21日11點(diǎn)多，同安洪塘一家石材公司財(cái)務(wù)人員郭女士的QQ對(duì)話框閃了一下，“看頭像和名字，跟公司主管的QQ號(hào)一模一樣，也就沒多想”，事后郭女士回憶說(shuō)。“主管”以采購(gòu)訂單為由，讓郭女士轉(zhuǎn)賬給一個(gè)“客戶”。根據(jù)流程，郭女士找到出納傅女士，很快，第一筆18萬(wàn)元的匯款匯出。

接著，“主管”又讓她們?cè)俎D(zhuǎn)30萬(wàn)元。第二次轉(zhuǎn)賬之后，兩人察覺不對(duì)勁，給主管撥了個(gè)電話才知道上當(dāng)了。

民警緊急凍結(jié)近8萬(wàn)元

一邊指導(dǎo)受害人，一邊自己登錄網(wǎng)銀，接警后，民警成功將涉嫌詐騙賬戶臨時(shí)凍結(jié)，“那時(shí)市反詐騙中心尚未成立，無(wú)法緊急止付，只能用自己辦法試”，經(jīng)辦民警洪興發(fā)解釋說(shuō)，之后他連夜趕到深圳，第二天更是一大早守在銀行門口，趕在錢款仍在分流階段時(shí)，成功截留近8萬(wàn)元。

但這只是“萬(wàn)里長(zhǎng)征第一步”，接下來(lái)，騙子將作案用的賬號(hào)拋棄不再使用，給破案造成極大困難。案件一度陷入僵局。因?yàn)樵p騙賬戶開戶行在深圳，此后3年間，洪興發(fā)只好每隔半年去一次深圳，辦一次凍結(jié)手續(xù)。有同事笑稱，洪興發(fā)成為該筆錢款的“守護(hù)神”。

新規(guī)發(fā)布后錢款終被追回

2016年9月《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、公安部關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》正式發(fā)布實(shí)施，其中提出，在未破案情況下，可先將被凍結(jié)的錢款返還給受害人，這讓洪興發(fā)再次看到希望的曙光。

經(jīng)過(guò)對(duì)政策的反復(fù)解讀，和與銀行反復(fù)溝通，終于確定該筆錢款能被返還。

2017年2月15日，在廈門與深圳兩地銀行通力合作下，終于成功將賬戶中的近8萬(wàn)元，返還至受害人賬戶內(nèi)！

回放

“我時(shí)刻惦記著，要把錢還給他們”

接到民警洪興發(fā)電話的時(shí)候，被騙石材公司的黃總助(總經(jīng)理助理)正和家人吃飯，那天是2017年2月11日元宵節(jié)，合家團(tuán)圓之日。而彼時(shí)的洪興發(fā)，正在深圳一家銀行，饑腸轆轆地等待銀行的最終回復(fù)。昨日，再次說(shuō)起這一段，黃總助十分動(dòng)容。

民警成了“債務(wù)人”

從2014年開始，這筆錢款就將他和受害石材公司緊緊聯(lián)系在一起。“我成了‘債務(wù)人’，時(shí)刻惦記著，要想辦法把這筆錢還給他們”，洪興發(fā)說(shuō)。3年間，他試遍各種辦法尋找涉案賬號(hào)的開戶人，未果。

“2016年9月底，公安部、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)詐騙案件凍結(jié)錢款返還機(jī)制文件，很多受害人打電話給我，問錢款什么時(shí)候能夠返還？瞬間感覺我成了‘債務(wù)人’，欠著老百姓的債。”洪興發(fā)說(shuō)。新規(guī)發(fā)布伊始，就連銀行都不知道具體該如何操作，而洪興發(fā)索性自己研究，一本新規(guī)被他用鉛筆、圓珠筆劃了一遍又一遍，標(biāo)注了一段又一段。

拿著“欠條”討債

在跟市反詐騙中心反復(fù)探討后，洪興發(fā)得到大力支持，順利批下相關(guān)法律文書。洪興發(fā)說(shuō)，這些就是他的“欠條”，“當(dāng)時(shí)我就想，我現(xiàn)在是債主了，我要憑著這‘欠條’去向銀行‘討債’。”

2016年9月13日，同安一家種苗公司，被人實(shí)施詐騙78.6萬(wàn)元。案件發(fā)生之后，洪興發(fā)所在的詐騙犯罪偵查中隊(duì)迅速與市反詐騙中心取得溝通，啟動(dòng)緊急止付程序，對(duì)涉案銀行賬戶緊急止付。同時(shí)，在銀行工作人員積極配合下，將45.6萬(wàn)元凍結(jié)在卡中。隨后，在同安警方積極奔走下，成功將45.6萬(wàn)元追回并退至受害人賬戶，這也是廈門市首起依據(jù)新規(guī)成功返還凍結(jié)資金案例！

記者了解到，自2016年9月份新規(guī)正式發(fā)布，11月全市正式實(shí)施以來(lái)，該中隊(duì)成功返現(xiàn)12起總計(jì)64萬(wàn)余元！“群眾事情無(wú)小事，不管金額數(shù)目大小，每一筆能追回來(lái)的錢，都是可以為群眾挽回的損失”，中隊(duì)長(zhǎng)康偉民說(shuō)。

他們是人民財(cái)產(chǎn)“守護(hù)神”

在同安公安分局刑偵大隊(duì)，每個(gè)民警都有著跟洪興發(fā)一樣的初衷。案件雖有不同，但在涉及人民群眾的利益時(shí)，卻從來(lái)不分“大小”。他們打、防結(jié)合，不但重視破案，也不放過(guò)每一個(gè)能為群眾追回?fù)p失的機(jī)會(huì)。

集中開展打擊“盜搶騙”專項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，同安公安分局共破獲452起，刑拘120余人，公訴73人。其中，2016年電信詐騙類案件警情，與2015年相比，有大幅下降，及時(shí)拔除危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的毒瘤隱患。

同時(shí)，刑偵大隊(duì)及時(shí)追繳并退還贓款贓物摩托車、汽車、黃金首飾、手機(jī)近30余萬(wàn)元。一次次退贓大會(huì)上，民警們多次受到群眾高度贊揚(yáng)，被轄區(qū)人民親切稱之為人民財(cái)產(chǎn)的“守護(hù)神”。