銀行行長在很多人眼中,是令人欣羨的職業(yè),但殊不知,銀行高管的任職也需要通過層層考試。
日前,據(jù)《證券日報(bào)》記者統(tǒng)計(jì),今年已有二十余位銀行行長任職資格被監(jiān)管部門否決,主要原因大多為考試不合格。其中,某國有銀行同一支行三位副行長的任職資格未予核準(zhǔn),均因未通過任職考試,還有人連續(xù)四次考試都未通過。
任職資格要求不同
《證券日報(bào)》記者了解,目前,銀行行長的任職資格要求法規(guī)基本都是以《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》、《中國銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》為基礎(chǔ),許多省份還制定了轄區(qū)內(nèi)銀行高管任職資格考試辦法。
例如,重慶銀監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)重慶銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員任職資格考試辦法的通知》,要求任職資格考試分為三個(gè)類別:法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擬任董事長、副董事長、獨(dú)立董事、其他董事會(huì)成員、董事會(huì)秘書及總行級擬任行長考試,用A類試卷,側(cè)重于公司治理相關(guān)政策理論綜合考查。總行級擬任副行長等高管人員、一級分行(直屬分行)、分行級擬任高管等參考人員考試用B類試卷,側(cè)重于經(jīng)營管理相關(guān)政策理論綜合考查。二級分行及以下機(jī)構(gòu)、管理型支行擬任高管考試用C類試卷,側(cè)重于案件防控、經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)常識(shí)、日常經(jīng)營管理相關(guān)政策法規(guī)綜合考查。
需要參加該任職考試的人員除行長外,分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理,以及專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級管理人員都需要參加考試,還特別提出,其他雖未擔(dān)任上述職務(wù),但實(shí)際履行上述職責(zé)的人員,須經(jīng)任職資格許可的,原則上都應(yīng)參加考試。已連續(xù)中斷任職1年以上需重新申請任職資格的擬任董事及高管人員應(yīng)參加任職資格考試。
在《證券日報(bào)》記者統(tǒng)計(jì)的今年前9個(gè)月銀行高管任職資格被否數(shù)據(jù)中,主要集中于中西部地區(qū),且未核準(zhǔn)原因多是按照擬任職人員須參加具備與相應(yīng)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力的任職資格考試,相關(guān)人士因未能通過考試,現(xiàn)不予核準(zhǔn)相關(guān)任職資格。
除考試要求外,監(jiān)管對于從業(yè)經(jīng)歷也有嚴(yán)格要求。例如,擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷,從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上相關(guān)規(guī)定。
《中國銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》也對高管任職資格做出了明確的要求,部分崗位還要求必須在本科以上,例如擬任?。ㄗ灾螀^(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行合規(guī)部門負(fù)責(zé)人,應(yīng)具備本科以上學(xué)歷,并從事金融工作4年以上。
如果銀行高管的任職資格沒有得到批復(fù),銀行可以在批復(fù)之日起60日內(nèi)向所在轄區(qū)銀監(jiān)局提出行政復(fù)議申請,或在3個(gè)月內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹦姓V訟。
無證上崗被罰
考試不好過,無證上崗被罰的例子也并不少見。近兩年,有多家銀行因高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)違規(guī)履職被監(jiān)管部門處罰。
今年1月份,某股份制商業(yè)銀行因高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履職,被運(yùn)城銀監(jiān)分局罰款20萬元。去年7月份,另一家股份制商業(yè)銀行由于“授權(quán)未獲得任職資格核準(zhǔn)的人員履行高級管理人員職責(zé)”,被唐山銀監(jiān)分局罰款5萬元。去年8月份,富滇銀行西雙版納分行因高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)違規(guī)履職被罰。
高管履職考試筆試采用主要題庫和輔助題庫相結(jié)合的方式。主要題庫統(tǒng)一采用銀監(jiān)會(huì)編制的題庫;輔助題庫由考試辦公室負(fù)責(zé)牽頭編制和更新。
輔助題庫主要包括重大監(jiān)管政策和監(jiān)管要求等方面,以及特殊類型崗位(信息科技高管等)、特殊類型機(jī)構(gòu)(非銀行機(jī)構(gòu)等)的專業(yè)考試題目。(記者 毛宇舟)
責(zé)任編輯:唐秀敏
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