您現(xiàn)在的位置:海峽網(wǎng)>新聞中心>財經(jīng)頻道>財經(jīng)新聞
分享

近日,市三中院審結(jié)了一起使用虛假身份證明騙領(lǐng)銀行信用卡的案件。4名被告人假冒他人身份、虛構(gòu)代理關(guān)系,向多家銀行申請開立了100余張銀行卡。因構(gòu)成妨害信用卡管理罪,4人分別被法院判處1年6個月至7年不等的有期徒刑,并處罰金。

案發(fā) 持他人證件辦卡露餡

去年3月的一天,郵政儲蓄銀行某支行的工作人員小李接待了一位姚姓客戶,姚某聲稱自己的朋友崔某有事,讓他代辦一張銀行卡,并按照銀行要求提供了自己和崔某的身份證原件。在客戶身份核驗的過程中,小李發(fā)現(xiàn)崔某曾在該行辦理過銀行卡,遂按崔某之前留在銀行的聯(lián)系電話向崔某核實情況。誰知崔某表示并沒委托別人辦理銀行卡,也不認(rèn)識姚某,但其身份證曾經(jīng)丟失過。小李穩(wěn)住姚某后報警,警方到達(dá)后控制住姚某,并通過姚某順藤摸瓜,發(fā)現(xiàn)了一個冒用他人身份證辦理銀行卡獲利的犯罪團伙。

案情 辦一張卡獲利百元

據(jù)了解,團伙中有李某、姚某、袁某、郭某等4人。李某通過QQ認(rèn)識了收購銀行卡的“華哥”,后“華哥”讓李某幫助辦理銀行卡,并答應(yīng)每張給李某100元好處費。“華哥”定期把身份證郵寄給李某,李某辦完銀行卡之后再寄給“華哥”。“華哥”還寄給李某兩部手機和幾十張電話卡,代辦人在辦理銀行卡時都預(yù)留不同的手機號。

為了能多辦卡,李某以做兼職賺錢、刷淘寶信用等為由在網(wǎng)上“招募”了姚某、袁某、郭某3人,李某把身份證給這3人,讓他們到各個銀行謊稱代理朋友、同事辦銀行卡。銀行人員在撥打代理人提供的被代理人的手機進(jìn)行核對時,李某冒充被代理人接聽銀行的確認(rèn)電話。如果銀行要求出具書面委托書,李某等人會偽造一個授權(quán)委托書,對此銀行工作人員一般無法審核出來。

以這種方式,從去年1月到3月,該團伙共辦理了106張銀行卡。目前有資料顯示李某等辦理的銀行卡被用于電信詐騙活動。

判決 團伙成員最高判7年

一審法院認(rèn)為,被告人李某、袁某、郭某、姚某,使用虛假的身份證明騙領(lǐng)銀行信用卡,構(gòu)成妨害信用卡管理罪,其中李某、袁某、郭某騙領(lǐng)信用卡數(shù)量巨大,故依法判處李某有期徒刑7年,罰金10萬元;判處袁某有期徒刑5年,罰金8萬元;判處郭某有期徒刑5年,罰金8萬元;判處姚某有期徒刑1年6個月,罰金2萬元。但4名被告人不服一審判決,提起上訴。

市三中院二審審理認(rèn)為,一審法院判決事實清楚,證據(jù)確實、充分,定罪及適用法律正確,量刑適當(dāng),審判程序合法,故裁定維持原判。

■司法建議

銀行間應(yīng)共享預(yù)留電話

法官表示,該案反映出多家銀行在辦理他人代理開立銀行卡業(yè)務(wù)時,僅要求提供代理人與被代理人身份證,在電話核實時采用的又是代理人提供的電話號碼,一旦出現(xiàn)像該案中的有專人負(fù)責(zé)接聽此類身份核驗電話的情形,銀行的身份核驗流程就會形同虛設(shè),因此銀行應(yīng)加強管理,對代辦信用卡要嚴(yán)格審查,預(yù)留的手機號碼必須是實名制的電話號碼,且爭取實現(xiàn)銀行之間預(yù)留號碼等信息的共享。

此外,市民也應(yīng)當(dāng)樹立防范意識,不要貪圖小利而將本人身份證件外借或出租,如遇身份證丟失的情況,應(yīng)及時到派出所報失備案,以免被不法分子利用。

責(zé)任編輯:金林舒

最新財經(jīng)新聞 頻道推薦
進(jìn)入新聞頻道新聞推薦
福州倉山區(qū)舉辦垃圾分類公交線路啟動儀
進(jìn)入圖片頻道最新圖文
進(jìn)入視頻頻道最新視頻
一周熱點新聞
下載海湃客戶端
關(guān)注海峽網(wǎng)微信
?

職業(yè)道德監(jiān)督、違法和不良信息舉報電話:0591-87095414 舉報郵箱:service@hxnews.com

本站游戲頻道作品版權(quán)歸作者所有,如果侵犯了您的版權(quán),請聯(lián)系我們,本站將在3個工作日內(nèi)刪除。

溫馨提示:抵制不良游戲,拒絕盜版游戲,注意自我保護(hù),謹(jǐn)防受騙上當(dāng),適度游戲益腦,沉迷游戲傷身,合理安排時間,享受健康生活。

CopyRight ?2016 海峽網(wǎng)(福建日報主管主辦) 版權(quán)所有 閩ICP備15008128號-2 閩互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)備案編號:20070802號

福建日報報業(yè)集團擁有海峽都市報(海峽網(wǎng))采編人員所創(chuàng)作作品之版權(quán),未經(jīng)報業(yè)集團書面授權(quán),不得轉(zhuǎn)載、摘編或以其他方式使用和傳播。

版權(quán)說明| 海峽網(wǎng)全媒體廣告價| 聯(lián)系我們| 法律顧問| 舉報投訴| 海峽網(wǎng)跟帖評論自律管理承諾書

友情鏈接:新聞頻道?| 福建頻道?| 新聞聚合