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丟失了身份證,被人拿去銀行開戶,自己突然就背上了詐騙、洗錢、偷逃稅款的嫌疑;去銀行開通新賬戶,卻發(fā)現(xiàn)身份證號碼已經(jīng)被人占用……今后,此類情況將得到有效遏制,大家丟失身份證后,再也不用擔(dān)心被冒名辦理銀行卡了。明日(4月9日)起,福建省的部分銀行將試點(diǎn)開展失效居民身份證和非居民身份證件信息聯(lián)網(wǎng)核查,并成為全國首個“雙試點(diǎn)”省份。

核查期間,市民到試點(diǎn)銀行正常辦理業(yè)務(wù)并不受影響,但使用失效證件的個人可能被銀行拒辦業(yè)務(wù)。其中,開展失效居民身份證信息核查試點(diǎn)的銀行是中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行,開展非居民身份證件信息核查試點(diǎn)的是中國工商銀行、中國銀行、招商銀行。個人如對核查結(jié)果有異議,可再向公安機(jī)關(guān)申請核實(shí)。

信息聯(lián)網(wǎng)核查

福建成首個“雙試點(diǎn)”省份

日前,中國人民銀行印發(fā)了《關(guān)于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點(diǎn)工作的通知》,決定自2018年4月9日起在天津市、山西省、福建省的中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行開展失效居民身份證信息核查試點(diǎn);在上海市、福建省、深圳市、珠海市的中國工商銀行、中國銀行、招商銀行開展非居民身份證件信息核查試點(diǎn)。

中國人民銀行福州中心支行人士昨日表示,福建省銀行賬戶管理基礎(chǔ)較好,閩臺兩地人員往來頻繁,是此次我省成為首個“雙試點(diǎn)”省份的主要原因。福建省將按照以上通知進(jìn)行失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查工作。

據(jù)悉,此次失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查試點(diǎn)將首先在客戶辦理單位和個人銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷時進(jìn)行。這意味著,客戶在辦理其他業(yè)務(wù)時將暫時不開展這些核查工作。后續(xù),人民銀行將根據(jù)試點(diǎn)情況,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),繼續(xù)推廣到其他銀行業(yè)務(wù)。

使用失效證件

或被銀行拒辦業(yè)務(wù)

聯(lián)網(wǎng)核查對普通市民正常到銀行辦理業(yè)務(wù)并沒有影響。聯(lián)網(wǎng)核查只是銀行審核居民身份證和非居民身份證件有效性、真實(shí)性的手段之一,當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證已失效或者已掛失,或者非居民身份證件信息不一致時,銀行將視實(shí)際情況決定是否為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

銀行如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)客戶出示的居民身份證為失效或者掛失證件、非居民身份證件為虛假證件的,則拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。其中,對于客戶以虛假身份證件或者冒用他人證件騙取開戶或辦理其他業(yè)務(wù)的,銀行還將向公安機(jī)關(guān)報案。

銀行如果無法確切判斷的,將區(qū)分情形進(jìn)行處理:如個人由他人代理辦理的,銀行將采取進(jìn)一步身份核實(shí)措施;如個人本人親自辦理的,則由銀行根據(jù)個人年齡、身份、開戶理由、業(yè)務(wù)風(fēng)險等綜合判斷,能夠確認(rèn)相關(guān)個人為證件持有人的,將按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù),不能確認(rèn)的,將采取進(jìn)一步身份核實(shí)措施。需要進(jìn)一步核實(shí)的,銀行會根據(jù)核實(shí)結(jié)果決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

銀行采取的進(jìn)一步核實(shí)身份措施包括但不限于:要求相關(guān)個人出示戶口簿、機(jī)動車駕駛證、居住證、社會保障卡、香港或者澳門特別行政區(qū)居民身份證、在臺灣居住的有效身份證明、護(hù)照等其他輔助身份證明材料,或者采用第二代居民身份證閱讀機(jī)具、人臉識別、指紋識別等。

特殊緊急情況

銀行可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

一般情況下,個人持已掛失或已失效的居民身份證辦理銀行業(yè)務(wù),銀行會拒絕辦理。如個人因就醫(yī)等緊急情況,需要持已掛失或已失效的居民身份證辦理個人銀行賬戶業(yè)務(wù),銀行經(jīng)核實(shí)確認(rèn)相關(guān)個人確實(shí)為居民身份證持有人,且本人到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù),居民身份證記載的姓名、公民身份號碼與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)信息一致、證件真實(shí)且仍在有效期內(nèi)的,銀行可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù),但需要個人在一個月內(nèi)到銀行重新出示新的有效居民身份證。如個人未按期重新出示的,銀行將暫停相關(guān)賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。為維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序、防范不法分子冒用他人居民身份證辦理銀行業(yè)務(wù),建議個人使用最新的居民身份證辦理業(yè)務(wù)。

核查結(jié)果有異議兩種途徑申請核實(shí)

相關(guān)個人如果對核查結(jié)果存在異議,可以通過以下兩種途徑向公安機(jī)關(guān)申請核實(shí)。

一是向核查銀行或其所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)反映,核查銀行或其所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將異議信息上報人民銀行總行,人民銀行總行定期向公安部反饋客戶異議信息,由公安部核實(shí)后處理。

二是客戶直接向全國公民身份證號碼查詢服務(wù)中心申請核實(shí)(聯(lián)系電話:010-59832987)。

由于試點(diǎn)僅在部分地區(qū)、部分銀行的部分業(yè)務(wù)中開展,可能會出現(xiàn)同一居民身份證、同一非居民身份證件在不同銀行、辦理不同業(yè)務(wù)時的處理方法不同的情況。后續(xù),人民銀行將總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn),適時向全國推廣,屆時聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理將全國統(tǒng)一。

責(zé)任編輯:心婕

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